本方案为券商提供了一套“可视化”、“可量化”、“可标准化”的适当性评估工具及管理框架。
动态评估数据库： 本方案通过聚合投资者在普通交易账户、信用账户、场外账户等全账户及交易系统中的真实客观数据，结合外部大数据，建立投资者动态评估数据库。
量化评估模型： 本方案从投资者财富水平、投资能力、风险偏好、生命周期等维度，建立了一套涵盖了11大类220项分析指标的机器学习模型，输出模型参考评级C1-C5。自主开发的核心模型训练模块AutoScorecard，可实现基于数据表现完成模型自动化训练过程，极大降低了模型训练时的人为参与程度，使评估结果更为客观，较传统建模过程降低80%模型训练时间。
适当性管理系统：本方案为券商提供全业务条线适当性风险管理的仪表盘，助力券商落实诸如多系统信息校验、不适当风险监测、分支机构适当性自查、产品销售档案留痕等多项适当性管理义务，降低券商适当性管理中法律及合规风险。
